Compliance bij financiële ondernemingen hoger op agenda

Dit is een origineel persbericht.

AFM Jaarverslag 2006: compliance bij financiële ondernemingen hoger op agenda

Compliance en naleving van wet- en regelgeving is in 2006 hoger op de agenda gekomen bij de top van ondernemingen in de financiële markten. Dit signaleert de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in haar Jaarverslag over 2006. De toegenomen aandacht voor compliance- en naleving van wet- en regelgeving hangt samen met de accenten die de AFM in haar directe toezicht aanbrengt en uit zich onder meer in de groei in omvang en professionaliteit van complianceafdelingen van financiële instellingen.

Toezichtuitvoering en naleving
De in 2006 uitgevoerde themaonderzoeken naar onder meer vastgoed en vermogensscheiding hebben meer inzicht gegeven in de mate van naleving van bepaalde gedragsnormen. Uit het marktbrede onderzoek naar de wijze waarop bij effecteninstellingen de vermogensscheiding is geregeld zijn aandachtspunten naar voren gekomen die met instellingen direct zijn besproken en door desbetreffende instellingen zijn opgepakt.

Het toezicht op financieel dienstverleners stond in 2006 in het teken van het beoordelen en verwerken van de ruim 11.000 vergunningaanvragen, waarvan ultimo 2006 70% was afgerond. Ook accountantsorganisaties die wettelijke controles verrichten zijn in 2006 onder onafhankelijk toezicht van de AFM komen te staan. In oktober 2006 hebben ruim 700 kantoren een vergunning aangevraagd.

Veel aandacht is daarnaast uitgegaan naar toezicht op de naleving van regelgeving voor reclameuitingen en de Financiële Bijsluiter die marktbreed nog veel te wensen over laat. In totaal zijn 123 bijsluiters beoordeeld en 558 reclameuitingen.

De aantrekkelijkheid van Nederland als kapitaalmarkt en de snelle afwikkeling van ingediende prospectussen hebben geleid tot een bovengemiddelde populariteit van het Nederlandse prospectustoezicht. In totaal heeft de AFM 363 goedkeurende verklaringen afgegeven, tegen 188 in 2005.

Bezien over het geheel van taken in 2006, heeft de AFM 735 keer een formeel onderzoek ingesteld. In totaal nam de AFM 96 toezichtmaatregelen. Een overzicht van kerncijfers toezichtuitvoering en toezichtmaatregelen is te vinden op pagina 56 en 57 van het Jaarverslag 2006.

Vertrouwen in de markt en de AFM
Uit de AFM Consumentenmonitor blijkt dat het vertrouwen onder consumenten in financiële instellingen in 2006 is gedaald. Dit is deels te verklaren uit de aandacht voor beleggingsverzekeringen. Daarnaast veroorzaakt toenemende aandacht voor transparantie in het algemeen een bewuster oordeel van consumenten over de werkelijke kwaliteit van financiële diensten. Pas op langere termijn zal het verhoogde bewustzijn van consumenten zich naar verwachting vertalen in een toegenomen vertrouwen. Consumenten zien wel meer verantwoordelijkheid voor zichzelf. In 2006 vindt bijna de helft van de consumenten (48%) dat zij zelf de grootste verantwoordelijkheid hebben bij de aanschaf van een financieel product, tegen 43% in 2005.

Uit een sterke groei van het aantal unieke bezoekers van de consumentenwebsite blijkt dat verschillende publieksgroepen de AFM ook steeds beter weten te vinden. In totaal steeg het aantal unieke bezoekers van de consumentenpaginas van 89.635 naar 237.000. Het aantal unieke bezoekers van de AFM-website is in 2006 gestegen naar ruim 387.000. De toezichtlijn, sinds maandag 2 april meldpunt financiële markten, ontving in totaal 7.389 vragen en opmerkingen van consumenten. Dit leverde 2.099 toezichtsignalen op. Ongeveer een kwart van de signalen komt nu via Geldwaardering.nl binnen, de website waarop consumenten ervaringen met aanbieders en producten kunnen delen en die de AFM in 2006 met andere ondersteunende partijen introduceerde.

Uit de enquête die de AFM in 2006 heeft uitgevoerd onder haar stakeholders blijkt dat het totaaloordeel over de AFM gematigd positief uitvalt. Ongeveer een kwart van de 500 respondenten vindt dat de kwaliteit van de AFM in 2006 is toegenomen.

Kosten en efficiency
In 2006 heeft de AFM zich toegelegd op het vergroten van de impact van het toezicht, een versterking van de normoverdracht en het vergroten van de vrijwillige compliance door onder toezicht staande instellingen. Het aandeel directe toezichturen voor bestaande taken is hierdoor gestegen met 9%. De nominale toezichtkosten zijn met anderhalve procent gedaald. Het kostenniveau voor de bestaande taken ligt ruim 25% onder het met het ministerie van Financiën overeengekomen kader.

Noot:
Het Jaarverslag 2006 is als pdf te downloaden op www.afm.nl. Het rapport maakt de AFM het verschil met de resultaten van de enquête onder stakeholders is eveneens beschikbaar op de website.

Voor meer informatie Persvoorlichting AFM 020 5535200








ANP Pers Support, het ANP is niet verantwoordelijk voor de inhoud van bovenstaand bericht.

ANP Pers Support is een joint venture van het ANP en PR Newswire.